كشف لحظي للاحتيال
أوقفوا الاحتيال فور وقوعه عبر محرك مراقبة لحظية مدعوم بالذكاء الاصطناعي.
نظام EFRMS مدعوم بالذكاء الاصطناعي
نظام إدارة مخاطر الاحتيال للمؤسسات (EFRMS) للبنوك
eSentinel: حماية ذكية من الاحتيال
منصة بمستوى البنوك لكشف الاحتيال ومنعه، تسجّل كل معاملة لحظيًا عبر البطاقات والتحويلات الفورية والقنوات الرقمية كافة، ومضبوطة على أنماط الاحتيال المحلية في سوقكم.
eSentinel - EFRMS
● مباشر
معاملة عالية المخاطر
محظورةتسارع غير اعتيادي
قيد المراجعةدفعة موثّقة
مُمرَّرةدقة الكشف99.2%
الميزات الأساسية
حماية متينة من الاحتيال، مدمجة من الأساس
يوفّر eSentinel حماية متينة عبر مجموعة ميزات متقدّمة صُمّمت لإبقاء مؤسستكم آمنة.
تحليلات متقدّمة
رؤى عميقة في أنماط الاحتيال عبر أدوات شاملة لتصوّر البيانات.
أمن متعدّد الطبقات
حماية على كل مستوى عبر إطار أمني وبروتوكولات متكاملة.
بنية قابلة للتوسّع
ينمو النظام مع نمو أعمالكم ويستوعب أي حجم من المعاملات بكفاءة.
تقارير قابلة للتخصيص
أنشئوا تقارير مفصّلة تركّز على المؤشرات الأهم لمؤسستكم.
جاهز للامتثال
محرك قواعد ومسار تدقيق كامل يدعم متطلبات جهتكم التنظيمية ومعايير PCI.
الوحدات
ثلاث طبقات تعمل كمنظومة واحدة
يجمع eSentinel بين الكشف والمنع والذكاء الآلي في دفاع واحد منسّق.
الكشف
مراقبة لحظية ترصد المعاملات المشبوهة والانحرافات السلوكية عبر كل قناة ومنتج، لحظة وقوعها.
المنع
ضوابط آلية تقوم على القواعد تحظر النشاط الاحتيالي وتحتجزه وتحتويه قبل أن يتحوّل إلى خسارة مالية.
الذكاء الاصطناعي والتعلّم الآلي
نماذج ذاتية التعلّم تتكيّف مع أنماط الاحتيال المستجدّة، فترفع الدقة وتخفض الإنذارات الكاذبة مع الوقت.
أنماط التشغيل
ثلاثة أنماط، لأن نقطة إنفاذ واحدة لا تكفي
الحظر قبل التفويض
يوقف المعاملة قبل اكتمالها. هذا هو النمط الذي تعنيه الجهات التنظيمية حين تطلب المنع لا الكشف.
الكشف شبه اللحظي
يلتقط الأنماط التي لا تظهر إلا بعد تكوّن سلسلة من المعاملات، مثل سلوك التسارع والتجزئة.
التحليل الدفعي
يعيد فحص السجل التاريخي لكشف الاحتيال البطيء وإعادة ضبط النماذج والعتبات على ما حدث فعليًا.
تُغلق التنبيهات بمشاركة العميل عبر الاتصال الآلي وواتساب والرسائل النصية والتطبيق، وهو ما يمنع تحوّل الإنذارات الكاذبة إلى رواتب محجوزة وطوابير في الفروع.
الملاءمة الإقليمية
مبني ليُضبط على سوقكم، لا ليُفرض عليه
المنصات العالمية تصل بمحرّك تسجيل قوي وبنية محلية فارغة. نحن نعمل بالاتجاه المعاكس.
قنوات الدفع المحلية
يُضبط محرك القواعد على أنظمة التحويل الفوري والمقاصة المحلية ومخططات البطاقات المعتمدة في سوقكم، لا على افتراضات مستوردة.
سيادة البيانات
نشر كامل داخل مركز بيانات البنك عند الحاجة، بحيث لا تغادر بيانات المعاملات نطاق الولاية التنظيمية.
معايير مفتوحة
دعم أصلي لمعياري ISO 8583 وISO 20022، فيتكامل النظام مع أي نظام أساسي أو منصة تحويل.
لماذا eSentinel
فوائد ملموسة تحمي نتائجكم المالية
خفض الخسائر
تقليل خسائر الاحتيال بنسبة تصل إلى 95% مع الحفاظ على تجربة سلسة للعملاء النظاميين.
إنذارات كاذبة أقل
نماذج تتعلّم من قراراتكم فتقلّص عبء المراجعة اليدوية على فريق التحقيق.
تشغيل سريع
متوسط زمن التشغيل الفعلي نحو شهر واحد في عمليات النشر النموذجية.
تكلفة ملكية أقل
ترخيص ودعم بتكلفة إجمالية أقل من بدائل المنصات العالمية، مع دعم مباشر من فريقنا.
الأسئلة الشائعة
أسئلة يتكرر طرحها
eSentinel نظام إدارة مخاطر الاحتيال للمؤسسات (EFRMS) من Ciphertronix، مدعوم بالذكاء الاصطناعي، يوفّر كشفًا ومنعًا لحظيًا للاحتيال وتسجيلًا للمخاطر عبر لوحة تحكم موحّدة للبنوك والمؤسسات المالية.
يجمع eSentinel بين المراقبة اللحظية للمعاملات والتعرّف على الأنماط السلوكية ونماذج تعلّم آلي ذاتية التحسين، فيسجّل كل معاملة خلال أجزاء من الثانية ليحظرها أو يحتجزها أو يمررها.
نعم. يمكن نشر eSentinel داخل مركز بيانات البنك محليًا أو على السحابة، بما يتوافق مع متطلبات سيادة البيانات لدى الجهة التنظيمية في بلدكم.
نعم. يدعم eSentinel معياري ISO 8583 وISO 20022 أصلًا، ويتكامل مع الأنظمة البنكية الأساسية وأنظمة التحويل والبطاقات ومكافحة غسل الأموال وقنوات التجارة الإلكترونية.
يبلغ متوسط زمن التشغيل الفعلي نحو شهر واحد في عمليات النشر النموذجية، ويعتمد على نطاق التكامل مع الأنظمة القائمة.
أوقفوا الاحتيال قبل أن يقع
احجزوا عرضًا توضيحيًا وشاهدوا منع الاحتيال اللحظي عبر كل القنوات، مضبوطًا على سوقكم.